La Reforma 2025 a la Ley Antilavado amplió radicalmente las obligaciones del Sector Notarial.
CRAV es la plataforma especializada que automatiza cada paso:
- Expediente del cliente
- Alertas de cumplimiento ante el SAT
- Identificación de beneficiario controlador
- Alertas de umbral
- Reporte de avisos al SAT
Todo en la nube. Sin instalaciones. Sin errores.
La nueva normativa contempla sanciones de 2,000 a 10,000 UMAs por omisiones en identificación del beneficiario controlador, extemporaneidad en avisos y otros incumplimientos.
¿Su notaría está cubierta?
El problema
La supervisión del SAT se intensifica año con año. Cumplir con hojas de cálculo o expedientes físicos ya no es viable ni seguro.
Ahora es obligatorio identificarlo en todas las Personas Morales y Fideicomisos. Un proceso complejo si se lleva manualmente.
La ley introduce definición y monitoreo específico de PEPs. ¿Cómo saber si un cliente es PEP y qué diligencia reforzada aplicarle?
La obligación de conservar documentos se extendió de 5 a 10 años. Expedientes físicos son un riesgo de pérdida, deterioro y multa.
Detectar cuándo una operación o acumulación de operaciones supera el umbral requiere control automático. El error humano aquí es costoso.
El riesgo real
El incumplimiento ya no solo implica un aviso de la autoridad. La Reforma 2025 introdujo sanciones económicas concretas y escaladas según el tipo de omisión. La pregunta no es si la autoridad va a revisar, sino cuándo.
La solución
Una plataforma en la nube, construida específicamente para el Sector Notarial y alineada al marco legal vigente. Sin configuraciones arbitrarias. Sin interpretaciones propias.
Alta guiada paso a paso con validación de identidad, datos del Beneficiario Controlador, incluye documentos digitalizados.
Declaratoria de Beneficiario Controlador, generada automáticamente para cada compareciente. Sin llenar hojas de cálculo ni documentos Word.
El sistema detecta cuándo una operación individual o acumulada supera los umbrales y le notifica antes de que venza el plazo de aviso.
Identifica automáticamente si un cliente califica como Persona Políticamente Expuesta y aplica el protocolo de debida diligencia reforzada.
Genera el aviso listo para envío al portal DECLARANOT. Sin retrabajos, sin errores de formato, sin riesgo de extemporaneidad.
Sin instalación, sin servidores propios. Acceso desde cualquier equipo con internet. Respaldos automáticos. Información encriptada.
Véalo en acción
Vea exactamente cómo el CRAV administra las operaciones vulnerables desde cero hasta el reporte.
Sin costo ni compromiso
20 minutos. Una videollamada. Le mostramos el flujo completo adaptado a su operación.
Preguntas frecuentes
No. CRAV tiene una interfaz guiada paso a paso diseñada para el personal de la notaría, no para expertos en sistemas. Tampoco necesita conocer la ley a fondo: el sistema aplica las reglas automáticamente.
CRAV se actualiza automáticamente. Ya incorpora los cambios del Decreto del 27 de marzo de 2026. Su notaría siempre estará alineada a la normativa vigente sin que tenga que hacer nada.
No. Es una aplicación en la nube, accesible por suscripción desde cualquier navegador. No requiere inversión en servidores, licencias de software ni personal técnico.
Sí. El sistema opera con certificados SSL, autenticación de dos factores, control de acceso por roles y respaldos automáticos. Cada usuario solo ve la información que le corresponde según su perfil.
20 minutos por videollamada. Le mostramos el flujo completo: alta de cliente, cuestionario PLD, evaluación de riesgo, alerta de umbral y generación del aviso para el SAT. Sin compromisos.